Guide des fonctionnalités du produit
Table des matières
Éléments décréments, leur description et leurs fonctionnalités
Introduction
Remarque : Cette fonctionnalité est un paramètre de locataire. Pour l'activer dans votre environnement, contactez l'équipe Client Success.
Les décréments sont des déductions appliquées aux taux d’intérêt sur une demande. Ils sont essentiels car ils aident les souscripteurs à évaluer les risques plus précisément, à garantir le respect des réglementations, à maintenir la stabilité financière en évitant la surestimation de la capacité de remboursement d’un emprunteur et à soutenir la compétitivité du marché en proposant des produits hypothécaires sur mesure. Ce guide vous présentera la gestion efficace des décréments au sein de notre logiciel, permettant ainsi de prendre des décisions de prêt judicieuses, conformes et rentables.
Les décréments peuvent être créés et gérés par des utilisateurs de niveau administrateur disposant des autorisations appropriées dans le portail du gestionnaire. Pour parvenir à une gestion efficace des décréments, il est important de configurer correctement les rôles des utilisateurs assumant cette responsabilité. Au niveau de l'application, la possibilité de gérer les décréments est basée sur les autorisations et liée à l'autorisation suivante :
Configuration des décréments
Les décréments doivent être configurés manuellement par l'entreprise dans le portail du gestionnaire. Pour localiser la section de gestion des décréments, suivez ces étapes :
- Accédez au portail du gestionnaire.
- Cliquez sur l'option Décréments dans la navigation de gauche.
Éléments décréments, leur description et leurs fonctionnalités
Champ de recherche - Situé dans le coin supérieur gauche de la section. Dans la zone de recherche, vous pouvez saisir du texte/des mots-clés liés aux décréments précédemment créés. Tous les décréments dans les critères de recherche apparaîtront dans une vue de liste.
Trier la liste des décréments - Vous pouvez trier la liste des décréments par ordre croissant ou décroissant. Cliquez simplement sur l'icône en forme de flèche à côté de l'en-tête de colonne que vous souhaitez trier. Lorsque la flèche pointe vers le haut, la liste est triée par ordre croissant ; lorsqu'il pointe vers le bas, il est trié par ordre décroissant. La flèche dans la colonne triée restera fixe, indiquant vos critères choisis.
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Ascendant: |
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Bouton « Ajouter une nouvelle décrémentation » - Vous permet de créer un nouveau décrément. Lorsque vous sélectionnez ce bouton, une fenêtre contextuelle apparaîtra avec des champs pour saisir des données. Les champs sont constitués de : Type et Montant.
En-têtes de liste de colonnes
Taper - Le champ Type fait référence à la catégorie ou à la classification du décrément appliqué. Cela peut inclure divers types tels que des ajustements de revenus, des déductions de dépenses ou des facteurs de risque de prêt spécifiques.
Montant (%) - Le Montant précise la valeur en pourcentage du décrément à appliquer. Cela impacte directement le calcul global dans la demande de prêt.
Actif - Ce bouton bascule est utilisé pour activer ou désactiver un décrément spécifique. Lorsqu'elle est activée, la décrémentation peut être appliquée au niveau de l'application.
Ellipse - Cliquer sur les points de suspension ouvre la possibilité de supprimer une décrémentation si nécessaire.
Articles par page - Selon la taille de votre liste, vous pouvez avoir plus d'une page de décréments. Pour parcourir les pages, utilisez la navigation Éléments par page en bas à droite de votre écran. Avec cette fonctionnalité, vous pouvez indiquer combien d'éléments par page vous souhaitez voir en groupes de 10, 15, 25, 50 ou 100. Vous pouvez voir combien de pages il y a et faire défiler les pages vers l'avant et vers l'arrière si nécessaire.
Ajouter un décrément
Pour ajouter un nouveau décrément à la liste, procédez comme suit :
- Cliquez sur le bouton "Ajouter un nouveau décrément".
- Une fenêtre contextuelle apparaîtra proposant des champs à remplir pour le nouveau décrément.
- Remplissez les détails appropriés :
Remarque : Les champs marqués d'un astérisque (*) sont obligatoires.
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- Type* : Entrez le type de décrémentation, par exemple « Taux spécial du courtier privilégié ».
- Montant* : Saisissez la valeur en pourcentage de la décrémentation.
4. Cliquez sur le bouton "Créer une décrémentation".
Le décrément sera ajouté à la liste. Si vous souhaitez annuler le processus de création du décrément, cliquez sur le bouton annuler .
Modification d'un décrément
Pour modifier les détails d'un décrément, procédez comme suit :
- Recherchez le décrément que vous souhaitez modifier.
- Accédez au champ que vous souhaitez modifier et cliquez dessus.
- Mettez à jour les données si nécessaire sur le terrain.
Le système enregistrera automatiquement toutes les mises à jour effectuées.
Supprimer un décrément
Pour supprimer un décrément, procédez comme suit :
- Recherchez le décrément que vous souhaitez supprimer.
- Cliquez sur les points de suspension à l’extrême droite et sélectionnez l’option « Supprimer ».
- Cliquez sur le bouton « Supprimer » dans la fenêtre contextuelle qui apparaît.
Le décrément sera supprimé de la liste.
Pour comprendre comment la configuration des décréments dans le portail du gestionnaire se répercute jusqu'au niveau de l'application, reportez-vous au Section Incréments et Décréments du widget Détails du prêt PFG.