Guide des fonctionnalités du produit
Table des matières
Incréments des éléments, leur description et leurs fonctionnalités
Ajouter ou supprimer un incrément
Sélection des incréments par catégorie
Définition du pourcentage d'incrément standard maximum
Configuration du pourcentage d'incrément standard maximum
Comment le système gère les incréments supérieurs au pourcentage standard maximum
Introduction
Les augmentations sont des ajustements en pourcentage appliqués aux taux d’intérêt dans les demandes de prêt. Ces ajustements permettent aux prêteurs de tenir compte de divers facteurs tels que la tarification basée sur le risque, les conditions du marché ou les promotions spéciales. En gérant efficacement les augmentations, les prêteurs peuvent proposer des produits de prêt plus compétitifs et personnalisés tout en garantissant la rentabilité et le respect des politiques internes.
Au niveau de l'application, la gestion des incréments est basée sur les autorisations et liée aux autorisations suivantes :
Ce guide fournit un aperçu de la façon de gérer les incréments, y compris comment ajuster les montants pour garantir que tous les incréments sont correctement configurés pour les demandes de prêt.
Les incréments sont un paramètre de locataire, ce qui signifie qu'ils ne sont disponibles dans votre environnement que si vous demandez l'activation de cette fonctionnalité. Pour ce faire, veuillez contacter l’équipe Client Success.
Configuration des incréments
Les incréments sont gérés au sein du Incréments du portail du gestionnaire, par des utilisateurs de niveau administrateur disposant des autorisations appropriées. Pour assurer une gestion efficace des incréments, il est essentiel de configurer correctement les rôles des utilisateurs responsables de cette fonction.
Pour localiser la section de gestion des incréments, suivez ces étapes :
- Accédez au portail du gestionnaire.
- Cliquez sur l'option Incréments dans la navigation de gauche.
Il existe des restrictions concernant la gestion des incréments. Les prêteurs ont la possibilité de modifier le Montant (%) de chaque incrément. Tous les autres domaines, tels que Taper, Catégorie, et Terme, sont configurés et gérés par FundMore. La possibilité d'ajouter ou de supprimer des incréments est également limitée à FundMore, garantissant ainsi la cohérence et l'exactitude du système. Si vous avez besoin d'ajouter, de modifier ou de supprimer des incréments, veuillez contacter l'équipe Client Success.
Incréments des éléments, leur description et leurs fonctionnalités
Champ de recherche - Situé dans le coin supérieur gauche de la section. Dans la zone de recherche, vous pouvez saisir du texte/des mots-clés liés aux incréments précédemment créés. Tous les incréments correspondant aux critères de recherche apparaîtront dans une liste.
Trier la liste des incréments - Vous pouvez trier la liste des incréments par ordre croissant ou décroissant. Cliquez simplement sur l'icône en forme de flèche à côté de l'en-tête de colonne que vous souhaitez trier. Lorsque la flèche pointe vers le haut, la liste est triée par ordre croissant ; lorsqu'il pointe vers le bas, il est trié par ordre décroissant. La flèche dans la colonne triée restera fixe, indiquant vos critères choisis.
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En-têtes de liste de colonnes
Taper - Fait référence à la classification de l'augmentation, telle que les ajustements de prix en fonction du risque, les tarifs promotionnels ou les augmentations induites par le marché. Ce champ est configuré par l'équipe de développement.
Catégorie - Spécifie le groupe ou la classification auquel appartient l'augmentation, comme les types de prêt ou les profils d'emprunteur. Ce champ est également configuré par l'équipe de développement.
Terme - Indique la durée ou la durée du prêt à laquelle s'applique l'incrément. Il doit être configuré par l'équipe de développement.
Montant (%) - La valeur en pourcentage de l'incrément, qui affecte directement le calcul du taux d'intérêt sur une demande de prêt. C'est le seul champ que les prêteurs peuvent modifier.
Articles par page - Selon la taille de votre liste, vous pouvez avoir plus d'une page d'incréments. Utilisez la navigation Éléments par page dans le coin inférieur droit de votre écran pour gérer le nombre d’éléments affichés par page. Des options sont disponibles pour afficher par groupes de 10, 15, 25, 50 ou 100 éléments par page. Naviguez dans les pages à l’aide des commandes avant et arrière selon vos besoins.
Modification d'un incrément
Il existe des limites à la modification d'un incrément. Vous pouvez modifier le Montant (%) champ pour un incrément directement dans le portail du gestionnaire. Tous les autres champs—Taper, Catégorie, et Terme-doit être mis à jour par l'équipe de développement. Pour modifier ces champs, veuillez contacter l'équipe Client Success. Ils aideront à lancer le processus pour garantir que les changements nécessaires sont apportés par l'équipe de développement.
Pour modifier le montant (%) d'un incrément :
- Accédez au Incréments section du portail du gestionnaire.
- Localisez l'incrément que vous souhaitez modifier.
- Cliquez sur le Montant (%) et mettez à jour la valeur si nécessaire.
Le système enregistrera automatiquement vos modifications.
Ajout ou Supprimer un incrément
Pour ajouter ou supprimer un incrément, veuillez contacter l'équipe Client Success. Ils aideront à lancer le processus pour garantir que les changements nécessaires sont apportés par l'équipe de développement..
Sélection des incréments par catégorie
Les incréments peuvent être organisés en catégories pour rationaliser la sélection en fonction de critères de prêt. Cependant, veuillez noter le comportement par défaut suivant :
- Lorsque les incréments sont décomposés par Catégorie, le système permet uniquement un incrément par catégorie à sélectionner. Cela garantit qu’un seul ajustement est appliqué dans chaque catégorie pour une demande de prêt donnée.
- Si votre stratégie de prêt nécessite la flexibilité de sélectionner plusieurs incréments sans limites de catégorie, les incréments doivent être organisés en un une seule catégorie uniquement. Cette configuration supprime le plafond de sélection, permettant une application plus large des augmentations sur l'ensemble du prêt.
- Configuration spécifique au client: Pour certains clients, un paramètre de locataire peut être appliqué pour supprimer les catégories d'incrément, permettant multi-sélection avec un plafond maximum de 99 %. Si vous avez besoin d'une sélection multiple sans restriction d'incréments, veuillez contacter le Équipe de réussite client pour discuter des configurations disponibles pour les paramètres de votre client.
Cette configuration permet aux prêteurs d'adapter leur configuration d'incréments en fonction de leurs exigences spécifiques en matière de flexibilité et de contrôle.
Définition du pourcentage d'incrément standard maximum
La fonctionnalité Pourcentage d'incrément standard maximum permet aux utilisateurs administrateurs de définir le pourcentage maximum autorisé pour les incréments standard dans le portail du gestionnaire. Ce paramètre garantit que les augmentations appliquées aux demandes de prêt restent dans les limites prédéfinies, contribuant ainsi à maintenir la cohérence et à gérer efficacement les risques.
Configuration du pourcentage d'incrément standard maximum
- Accédez au portail du gestionnaire et sélectionnez le Paramètres languette.
- Localisez le Incréments standard maximum (%) et entrez le pourcentage maximum souhaité. Par exemple, vous pouvez définir ce chiffre sur 10 %.
Cette configuration définit la limite supérieure des incréments standard pouvant être appliqués aux transactions, garantissant qu'aucun incrément ne dépasse ce pourcentage, sauf autorisation explicite.
Comment le système gère les incréments supérieurs au pourcentage standard maximum
Une fois le pourcentage d'incrément standard maximum configuré, le système surveille activement les incréments appliqués aux demandes de prêt. Si un utilisateur tente d'appliquer un incrément qui dépasse le pourcentage d'incrément standard maximum configuré, le système ajuste automatiquement l'incrément pour l'aligner sur le pourcentage maximum autorisé.
Exemple de scénario :
- Un administrateur configure le Incrément standard maximum pourcentage à 10%.
- L'administrateur accède ensuite au Incréments pour consulter les incréments standard disponibles. Certaines de ces augmentations peuvent être supérieures au seuil de 10 %.
- Lorsqu'un utilisateur sélectionne un incrément supérieur au maximum configuré (par exemple, 15 %) pendant le processus de transaction, le système le reconnaît et applique le Incrément standard maximum de 10% plutôt.
Cet ajustement automatisé garantit que les augmentations restent dans les limites fixées, offrant ainsi une protection contre les modifications non autorisées qui pourraient avoir un impact sur les profils de risque et la conformité des prêts.
Démonstration
Pour une présentation visuelle de cette fonctionnalité, veuillez vous référer à la démonstration vidéo liée ci-dessous (anglais seulement):
Vidéo: Utiliser le pourcentage d'incrément standard maximum dans les calculs EN
Dans la vidéo, vous verrez comment un administrateur configure le pourcentage d'incrément standard maximum et comment le système applique ces paramètres pendant le processus de transaction, garantissant que tous les incréments sont conformes aux normes configurées.
Pour comprendre comment la configuration des incréments dans le portail du gestionnaire se répercute jusqu'au niveau de l'application, reportez-vous au Section Incréments et Décréments du widget Détails du prêt PFG.