FundMore.IQ est notre fonctionnalité de demande de documents qui peut être intégrée directement à notre système LOS pour une collecte de documents transparente et efficace. Cela est directement lié à notre fonctionnalité Conditions et documents au sein du LOS. Grâce à cette fonctionnalité, les utilisateurs peuvent désormais gérer ensemble la collection de documents et les conditions dans le même widget. Les utilisateurs peuvent demander des documents directement aux parties prenantes, souvent des courtiers, qui peuvent ensuite télécharger des documents directement dans le système et les gérer efficacement, améliorant ainsi un processus collaboratif de collecte de documents.

Remarque : Il s'agit d'une fonctionnalité spécifique au locataire et n'est pas activée par défaut. Pour l'activer, vous devrez soumettre une demande. Veuillez contacter notre service commercial si vous souhaitez déployer ce produit.

Configuration de FundMore.IQ

La marque blanche pour FundMore.IQ peut être configurée dans la section Paramètres du portail du gestionnaire. Les prêteurs peuvent définir l’image de marque d’IQ de la même manière qu’ils le font pour FundMore.ai. Pour plus d'informations, reportez-vous au Paramètres de l'entreprise PFG.

Pour utiliser la fonctionnalité FundMore.IQ, il est important de comprendre comment elle est configurée dans le portail du gestionnaire. La configuration de cette fonctionnalité se fait dans la section Documents à demander. C'est ici que les prêteurs peuvent configurer leurs types de documents et créer des modèles de demande de documents. Pour localiser la section de demande de document, procédez comme suit :

Accédez au portail du gestionnaire.
Cliquez sur l'option Documents à demander dans la navigation de gauche.

La section Documents à demander comporte deux sous-sections : Types de documents et Modèles.

Types de documents

Les types de documents font référence aux catégories ou classifications de documents dans le système de demande de documents. Ces catégories permettent d'organiser et de classer différents types de documents en fonction de leur contenu, de leur objectif ou de leur pertinence pour une application spécifique. Les types de documents fournissent un cadre structuré pour la gestion des documents, permettant aux utilisateurs d'identifier, de classer et de récupérer facilement des documents en fonction de leur type désigné. Par exemple, les types de documents courants peuvent inclure des documents d'identification, des documents financiers, des documents juridiques ou toute autre classification jugée nécessaire pour une collecte efficace de documents. Il est important de noter que les types de documents sont également liés à la gestion des conditions. C'est le type de document qui relie tous les éléments entre eux et permet au système de connecter les documents à leurs conditions appropriées lorsqu'ils sont téléchargés.

Éléments de types de documents, leur description et leurs fonctionnalités

Champ de recherche - Situé dans le coin supérieur gauche de la section. Dans la zone de recherche, vous pouvez saisir du texte/des mots-clés liés aux types de documents précédemment créés. Tous les types de documents correspondant aux critères de recherche apparaîtront dans une liste.

Trier la liste des types de documents - Vous pouvez trier la liste des types de documents par ordre croissant ou décroissant. Cliquez simplement sur l'icône en forme de flèche à côté de l'en-tête de colonne que vous souhaitez trier. Lorsque la flèche pointe vers le haut, la liste est triée par ordre croissant ; lorsqu'il pointe vers le bas, il est trié par ordre décroissant. La flèche dans la colonne triée restera fixe, indiquant vos critères choisis.

Ascendant	Descendant:

Bouton « Ajouter un type de document » - Vous permet de créer un nouveau type de document. En cliquant dessus, vous ouvrirez une barre latérale à droite de votre écran où vous pourrez saisir les informations relatives au type de document dans les champs appropriés. Les champs sont constitués de : Nom*, Catégorie*, Description, Nom canonique et Actif.

En-têtes de liste de colonnes

Les en-têtes ci-dessous marqués d'un astérisque (*) représentent les champs obligatoires.

Nom* - Ce champ représente le nom du type de document. Il s'agit d'un champ obligatoire qui sert d'identifiant principal pour le type de document dans le système. Les utilisateurs doivent saisir un nom descriptif et reconnaissable qui reflète avec précision le contenu ou l'objectif du type de document.

Catégorie* - Le champ catégorie indique la classification ou le groupe auquel appartient le type de document. Il s'agit d'un champ obligatoire qui permet d'organiser les types de documents en classifications ou thèmes plus larges. Les utilisateurs doivent sélectionner la catégorie appropriée qui correspond le mieux à la nature ou à l’objectif du type de document.

Remarque : Le nom du document et la catégorie sont obligatoires car ce sont les champs que le système utilise pour faire correspondre les documents aux conditions. Pour faire correspondre les documents téléchargés aux conditions, le système vérifie le nom et la catégorie du document par rapport aux documents liés sélectionnés par les prêteurs lors de la création des conditions.

Il peut être avantageux d'envisager d'être très précis dans les noms de vos documents si plusieurs conditions peuvent être remplies par des types de documents similaires. C.-à-D. Conditions satisfaites avec les relevés bancaires. Si vous créez un type de document général appelé Relevés bancaires avec une catégorie de revenus, lorsque vous avez plusieurs conditions avec le même document lié, le système fera correspondre tous les relevés bancaires reçus à toutes les conditions correspondantes. Le problème ici est peut-être que les sources de revenus proviennent de différents comptes bancaires. Ainsi, vous voudrez peut-être envisager de créer un type de document spécifique à chaque type de revenu, tel que les relevés bancaires de prestations fiscales pour enfants, les relevés bancaires de revenus de pension, etc.

Description - Ce champ permet aux utilisateurs de fournir une description détaillée du type de document. Bien que cela ne soit pas obligatoire, l'ajout d'une description peut améliorer la clarté et fournir un contexte supplémentaire pour le type de document. Les utilisateurs peuvent inclure des informations pertinentes telles que l'utilisation prévue, des exigences spécifiques ou tout autre détail pertinent pour comprendre le type de document.

Nom canonique - Le champ du nom canonique fait référence au nom standardisé ou officiel du type de document. Il est facultatif et généralement utilisé à des fins de référence interne ou d’intégration système (Finmo & Velocity). Les utilisateurs peuvent choisir d'attribuer un nom canonique pour garantir la cohérence entre les différents systèmes ou plates-formes.

Bascule « Actif » - La bascule active est utilisée pour activer ou désactiver le type de document dans le système. Il s'agit d'un interrupteur à bascule qui permet aux utilisateurs d'activer ou de désactiver le type de document selon leurs besoins. Les types de documents actifs sont visibles et accessibles pour utilisation, tandis que les types de documents inactifs sont masqués ou inaccessibles jusqu'à leur réactivation.

Ouvrir les détails dans la barre latérale - Passez votre curseur entre les champs Nom et Catégorie pour révéler l'icône « Ouvrir les détails dans la barre latérale ». Cliquez sur l'icône pour ouvrir la barre latérale des détails. Dans cette barre latérale, vous pouvez afficher les détails du type de document et effectuer des modifications. Une fois terminé, fermez la barre latérale et vos modifications seront automatiquement enregistrées.

Points de suspension - Cliquer sur les points de suspension ouvre la possibilité de supprimer un type de document si nécessaire.

Barres de défilement - La présence des barres de défilement dépend de la taille de votre écran et du nombre de types de documents dans la liste. Situé en bas de la liste et à l'extrême droite de l'écran. Utilisez-les pour faire défiler verticalement ou horizontalement et voir ce qui ne rentre pas sur la page.

Articles par page - Selon la taille de votre liste, vous pouvez avoir plus d'une page de types de documents. Pour parcourir les pages, utilisez la navigation Éléments par page en bas à droite de votre écran. Avec cette fonctionnalité, vous pouvez indiquer combien d'éléments par page vous souhaitez voir en groupes de 10, 15, 25, 50 ou 100. Vous pouvez voir combien de pages il y a et faire défiler les pages vers l'avant et vers l'arrière si nécessaire.

Ajout d'un type de document

Pour ajouter un nouveau type de document, procédez comme suit :

Cliquez sur le bouton "Ajouter un nouveau type de document".
Une barre latérale contextuelle s'ouvrira à droite de l'écran, fournissant des champs de saisie pour le nouveau type de document.
Remplissez les détails appropriés pour le type de document :

Nom (obligatoire) - Entrez le nom du type de document, par exemple « Relevé bancaire d'entreprise de 6 mois - Revenus d'entreprise ».
Catégorie* - Choisissez la catégorie pour le type de document. par exemple, « Revenu ».
Description – Fournissez une description détaillée de l’indicateur de risque. Bien que facultatif, il est recommandé de remplir ce champ car il offre un contexte supplémentaire aux autres utilisateurs. par exemple, « Relevés bancaires d'entreprise de 6 mois pour confirmer les dépôts d'entreprise ».
Nom canonique - Saisissez le nom canonique du type de document, par exemple « 6_months_business_bank_statements ».
Actif - Basculez le commutateur actif pour l'activer dans le système.

4. Cliquez sur le bouton "Ajouter un type de document". Votre type de document sera ajouté à la liste.

Si vous souhaitez annuler le processus de création d'un type de document, cliquez sur le bouton Annuler.

Pour comprendre comment les types de documents sont utilisés dans les modèles, reportez-vous au Modèles et leur association avec les types de documents section.

Modification d'un type de document

Pour modifier les détails d'un type de document, procédez comme suit :

Recherchez le type de document que vous souhaitez modifier.
Accédez au champ que vous souhaitez modifier et cliquez dessus.
Mettez à jour les données si nécessaire sur le terrain.

Le système enregistrera automatiquement toutes les mises à jour effectuées.

Vous pouvez également apporter des modifications dans la barre latérale des types de documents. Pour ce faire, procédez comme suit :

Passez votre curseur entre les champs Nom et Catégorie pour révéler l'icône « Ouvrir les détails dans la barre latérale ».
Cliquez sur l'icône pour ouvrir la barre latérale des détails.
Dans cette barre latérale, vous pouvez afficher les détails du type de document et effectuer des modifications.
Une fois terminé, fermez la barre latérale et vos modifications seront automatiquement enregistrées.

Suppression d'un type de document

Pour supprimer un type de document, procédez comme suit :

Recherchez le type de document que vous souhaitez supprimer.
Cliquez sur les points de suspension à l’extrême droite et sélectionnez l’option « Supprimer ».
Cliquez sur le bouton « Supprimer » dans la fenêtre contextuelle qui apparaît.

Le type de document sera supprimé de la liste.

Modèles

Les modèles sont des formats ou des mises en page prédéfinis utilisés pour créer des demandes de documents standardisées. Ces modèles décrivent un groupe de documents spécifiques requis dans un but particulier, comme un type de demande commun. Un cas d’utilisation typique serait celui des transactions d’achat pour les candidats salariés. L'ensemble de documents de base commun demandé dans ces scénarios est le contrat d'achat et de vente, le MLS, la preuve d'acompte, la lettre d'emploi et les talons de salaire. Les modèles rationalisent le processus de demande de documents en fournissant un cadre cohérent pour demander des documents aux parties prenantes ou aux candidats. Les modèles peuvent être personnalisés pour répondre aux exigences de différentes applications ou processus, offrant ainsi flexibilité et efficacité dans la gestion des demandes de documents.

Modèles et leur association avec les types de documents

Les modèles rendent le processus de demande de documents plus efficace. Ils sont particulièrement utiles pour les applications récurrentes ou courantes, car ils fournissent un cadre structuré pour la collecte de documents.

Lors de la création de modèles, les utilisateurs peuvent sélectionner parmi une liste de types de documents disponibles. En associant des types de documents dans le modèle, les utilisateurs s'assurent que les documents demandés correspondent aux catégories ou classifications appropriées. Cela garantit la cohérence et l’exactitude des demandes de documents.

Par exemple, avec des applications où les mêmes documents sont demandés à plusieurs reprises, comme les transactions d'achat pour les candidats salariés, les utilisateurs peuvent créer rapidement des ensembles de documents standardisés en sélectionnant les types de documents pertinents comme les documents d'identification, les états financiers ou les documents juridiques ou par type de demandeur comme les travailleurs indépendants, ou même les types de demandes comme l'achat de location, etc. Cette approche simplifie les demandes de documents en éliminant le besoin de spécifier manuellement chaque document pour chaque demande.

Éléments de modèles, leur description et leurs fonctionnalités

Champ de recherche - Situé dans le coin supérieur gauche de la section. Dans la zone de recherche, vous pouvez saisir du texte/des mots-clés liés aux modèles créés précédemment. Tous les modèles correspondant aux critères de recherche apparaîtront dans une vue de liste.

Trier la liste des modèles - Vous pouvez trier la liste des modèles par ordre croissant ou décroissant. Cliquez simplement sur l'icône en forme de flèche à côté de l'en-tête de colonne que vous souhaitez trier. Lorsque la flèche pointe vers le haut, la liste est triée par ordre croissant ; lorsqu'il pointe vers le bas, il est trié par ordre décroissant. La flèche dans la colonne triée restera fixe, indiquant vos critères choisis.

Ascendant	Descendant:

Bouton « Ajouter un modèle » - Vous permet de créer un nouveau modèle. En cliquant dessus, vous ouvrirez une barre latérale à droite de votre écran où vous pourrez saisir les informations relatives au modèle dans les champs appropriés. Les champs sont les suivants : Nom*, Types de documents*, Objectif de l'application et Utilisation lors de l'ingestion.

En-têtes de liste de colonnes

Les en-têtes ci-dessous marqués d'un astérisque (*) représentent les champs obligatoires.

Nom* - Il s'agit d'un champ obligatoire qui oblige les utilisateurs à saisir un nom descriptif pour le modèle. Le nom doit clairement indiquer l’objectif ou le type de modèle de demande de document en cours de création.

Types de documents* - Il s'agit d'un champ obligatoire qui oblige les utilisateurs à sélectionner les types de documents pertinents associés au modèle. Il s'agit d'un champ à sélection multiple, car un seul modèle peut être lié à plusieurs types de documents.

Objectif de la demande - Les utilisateurs peuvent sélectionner le but pour lequel le modèle sera utilisé. Ceci renvoie au champ Objectif de l'application dans le LOS.

Utiliser en cas d'ingestion - Cette case à cocher permet aux utilisateurs d'indiquer si le modèle doit être appliqué automatiquement lors de l'ingestion de l'application. Une fois sélectionné, le modèle sera envoyé automatiquement une fois toutes les vérifications de conformité du système applicables terminées, évitant ainsi les demandes de documents inutiles. De plus, la sélection de cette case génère des demandes de documents automatiques pour les candidatures avec le type de candidature « Approbation » lors de l'ingestion. Ce n’est pas le cas pour les pré-approbations ou les transactions portant sur un type de demande de maintien de taux, car les demandes de documents ne sont généralement pas requises pour de telles demandes. Si cette case n'est pas cochée, les utilisateurs pourront envoyer manuellement le modèle lorsqu'ils seront prêts à demander des documents. Les utilisateurs ont la possibilité de demander des documents individuellement ou en sélectionnant le modèle à tout moment pendant le traitement de la demande.

Ouvrir les détails dans la barre latérale - Passez votre curseur entre les champs Nom et Types de documents pour afficher l'icône « Ouvrir les détails dans la barre latérale ». Cliquez sur l'icône pour ouvrir la barre latérale des détails. Dans cette barre latérale, vous pouvez afficher les détails du modèle et effectuer des modifications. Une fois terminé, fermez la barre latérale et vos modifications seront automatiquement enregistrées.

Points de suspension - Cliquer sur les points de suspension ouvre la possibilité de supprimer un modèle de document si nécessaire.

Barres de défilement - La présence des barres de défilement dépend de la taille de votre écran et du nombre de modèles dans la liste. Situé en bas de la liste et à l'extrême droite de l'écran. Utilisez-les pour faire défiler verticalement ou horizontalement et voir ce qui ne rentre pas sur la page.

Articles par page - Selon la taille de votre liste, vous pouvez avoir plus d'une page de modèles. Pour parcourir les pages, utilisez la navigation Éléments par page en bas à droite de votre écran. Avec cette fonctionnalité, vous pouvez indiquer combien d'éléments par page vous souhaitez voir en groupes de 10, 15, 25, 50 ou 100. Vous pouvez voir combien de pages il y a et faire défiler les pages vers l'avant et vers l'arrière si nécessaire.

Ajout d'un modèle

Pour ajouter un nouveau modèle, procédez comme suit :

Cliquez sur le bouton "Ajouter un nouveau modèle".
Une barre latérale contextuelle s'ouvrira à droite de l'écran, fournissant des champs de saisie pour le nouveau modèle.
Remplissez les détails appropriés pour le modèle :

Nom (obligatoire) - Entrez le nom du modèle, par exemple Achat.
Types de documents* - Sélectionnez le(s) type(s) de document qui seront inclus dans le modèle. Il s'agit d'un champ à sélection multiple.

Objectif de l'application : sélectionnez l'objectif de l'application auquel le modèle est lié. Il s'agit d'un champ à sélection unique.
Utiliser lors de l'ingestion : cochez cette case si vous souhaitez que le modèle soit appliqué automatiquement lors de l'ingestion de l'application.

4. Cliquez sur le bouton "Ajouter un modèle". Votre modèle sera ajouté à la liste.

Si vous souhaitez annuler le processus de création d'un modèle, cliquez sur le bouton Annuler.

Modification d'un modèle

Pour modifier les détails d'un modèle, procédez comme suit :

Recherchez le modèle que vous souhaitez modifier.
Accédez au champ que vous souhaitez modifier et cliquez dessus.
Mettez à jour les données si nécessaire sur le terrain.

Le système enregistrera automatiquement toutes les mises à jour effectuées.

Vous pouvez également apporter des modifications dans la barre latérale des modèles. Pour ce faire, procédez comme suit :

Passez votre curseur entre les champs Nom et Types de documents pour afficher l'icône « Ouvrir les détails dans la barre latérale ».
Cliquez sur l'icône pour ouvrir la barre latérale des détails.
Dans cette barre latérale, vous pouvez afficher les détails du modèle et effectuer des modifications.
Une fois terminé, fermez la barre latérale et vos modifications seront automatiquement enregistrées.

Supprimer un modèle

Pour supprimer un modèle, procédez comme suit :

Recherchez le modèle que vous souhaitez supprimer.
Cliquez sur les points de suspension à l’extrême droite et sélectionnez l’option « Supprimer ».
Cliquez sur le bouton « Supprimer » dans la fenêtre contextuelle qui apparaît.

Le modèle sera supprimé de la liste.

Gestion des utilisateurs IQ

Pour gérer efficacement les utilisateurs au sein du portail FundMore.IQ, les prêteurs ont accès à une section de gestion des utilisateurs IQ dans le portail des gestionnaires du LOS. Cette fonctionnalité permet une surveillance efficace des comptes d'utilisateurs, garantissant que seul le personnel autorisé a accès au système.

Lorsqu'une demande de document est envoyée, l'utilisateur reçoit un e-mail l'invitant à agir. La première étape idéale avant de télécharger des documents est de s’inscrire. Cependant, l'inscription n'est possible que si une demande a été envoyée, et elle ne peut être complétée que via l'e-mail de demande de document initial par l'utilisateur à qui la demande a été envoyée (c'est-à-dire que l'e-mail doit correspondre à l'e-mail de cette partie prenante dans la LOS). Une fois inscrit, le profil de l’utilisateur est ajouté à la liste de gestion des utilisateurs IQ. Les adresses e-mail ne peuvent être modifiées ni par l'utilisateur ni par le prêteur dans la section Gestion des utilisateurs IQ.

Éléments de gestion des utilisateurs IQ, leur description et leurs fonctionnalités

Champ de recherche - Situé dans le coin supérieur gauche de la section. Dans la zone de recherche, vous pouvez saisir du texte/des mots-clés pour rechercher un utilisateur spécifique. Les prêteurs peuvent rechercher des utilisateurs IQ en utilisant les critères suivants : e-mail, prénom et nom de famille. Tous les utilisateurs correspondant aux critères de recherche apparaîtront dans une liste.

Trier la liste des utilisateurs IQ - Vous pouvez trier la liste des utilisateurs IQ par ordre croissant ou décroissant. Cliquez simplement sur l'icône en forme de flèche à côté de l'en-tête de colonne que vous souhaitez trier. Lorsque la flèche pointe vers le haut, la liste est triée par ordre croissant ; lorsqu'il pointe vers le bas, il est trié par ordre décroissant. La flèche dans la colonne triée restera fixe, indiquant vos critères choisis.

Ascendant:	Descendant:

En-têtes de liste de colonnes

Les en-têtes ci-dessous marqués d'un astérisque (*) représentent les champs obligatoires.

E-mail - L'adresse e-mail enregistrée de l'utilisateur, utilisée pour la communication et l'accès au compte.

Prénom - Le prénom de l'utilisateur tel qu'enregistré dans le système.

Nom de famille - Le nom ou le prénom de l'utilisateur.

Numéro de téléphone - Le numéro de contact de l'utilisateur à des fins de communication.

Points de suspension - Cliquer sur les points de suspension ouvre un menu déroulant avec trois options :

Réinitialiser l'AMF - Supprime la configuration d'authentification multifacteur (MFA) existante, obligeant l'utilisateur à reconfigurer MFA lors de la prochaine connexion.

Réinitialiser le mot de passe - Permet à un administrateur de réinitialiser manuellement le mot de passe d'un utilisateur, utile lors de la création d'un compte ou si l'utilisateur ne parvient pas à le réinitialiser lui-même.

Désactiver le compte - Désactive le compte d'un utilisateur et empêche tout accès ultérieur à IQ.

Pour comprendre comment la configuration de FundMore.IQ Management dans le portail du gestionnaire se répercute jusqu'au niveau de l'application, reportez-vous au FundMore.IQ PGF.