Guide des fonctionnalités du produit
Table des matières
Comment ajuster la taille de votre logo
Paiement mensuel amorti pour la ligne de crédit
Introduction
Les paramètres de l’entreprise vous permettent d’appliquer l’image de marque de votre entreprise à la plateforme. Vous pourrez saisir le nom de votre entreprise et vos coordonnées. Vous pouvez définir les couleurs selon les couleurs de la marque de votre entreprise, télécharger le logo et le favicon de votre entreprise, créer vos propres numéros de prêt uniques, activer et désactiver certaines automatisations et sélectionner une option de gestion de documents.
Emplacement
Pour localiser la section Paramètres :
- Accédez au portail du gestionnaire à partir du menu supérieur.
- Dans la barre latérale de gauche, sélectionnez l'option Paramètres.
Section « Entreprise »
Dans la section « Entreprise », vous pouvez mettre à jour les champs avec les informations appropriées associées aux en-têtes. Ces informations peuvent être incorporées dans les documents générés à l'aide d'expressions guidons (voir notre Guide des fonctionnalités du produit de gestion des modèles de documents pour plus d'informations à ce sujet).
Dans cette section, il y a un champ de téléphone portable. Il est essentiel de s’assurer de l’exactitude du numéro de téléphone du contact. Lors de la soumission des demandes aux assureurs, le système nécessite un numéro de téléphone de contact pour le souscripteur. En règle générale, le système utilise par défaut le numéro de téléphone de l'utilisateur répertorié dans la gestion des utilisateurs. Cependant, si aucun numéro de téléphone n'est fourni à l'utilisateur, le système utilisera automatiquement le numéro de téléphone de l'entreprise spécifié dans les paramètres de l'entreprise pour éviter les erreurs de soumission. Il est important que le numéro de téléphone de l’utilisateur dans la gestion des utilisateurs soit exact ou vide et que le numéro de téléphone dans les paramètres de l’entreprise soit exact. Si le numéro de téléphone de l’utilisateur reste vide, le système s’appuiera sur le numéro de téléphone de l’entreprise.
Section « Style »
Dans la section style, vous pouvez mettre à jour les couleurs utilisées au sein de la plateforme. Vous pouvez mettre à jour la couleur principale, la couleur secondaire, la couleur de réussite, la couleur de révision et la couleur d'avertissement en saisissant leurs codes de couleur hexadécimaux dans les champs associés. Si vous souhaitez réinitialiser les couleurs, cliquez sur le bouton vert « Réinitialiser le style par défaut » en bas à gauche de cette section.
Couleur primaire - La couleur principale avec laquelle votre plateforme sera accentuée. Par exemple, la couleur primaire par défaut de Fundmore.ai est le vert citron que l'on voit sur toute la plateforme.
Couleur secondaire - La couleur secondaire avec laquelle votre plateforme sera accentuée.
Couleur du succès - La couleur des en-têtes ou des bannières des pop-ups « Succès ».
Couleur de l'avis - C'est la couleur dans laquelle vos pop-ups « Révision » apparaîtront.
Couleur d'avertissement - C'est la couleur dans laquelle les fenêtres contextuelles « Avertissement » apparaîtront.
Section « Logos »
Dans cette section, vous pouvez télécharger le logo et le favicon de votre entreprise. Vous pouvez le faire en survolant le champ et en cliquant sur l'icône de téléchargement. Votre logo apparaîtra dans la plateforme AI et pourra également être intégré aux documents générés.
Remarque : Une favicon est la petite image qui apparaît à l'extrême gauche d'un onglet de navigateur.
Si vous souhaitez réinitialiser les logos par défaut, cliquez sur le bouton vert « Réinitialiser les logos par défaut » en bas à gauche de cette section. Cela reviendra aux logos de FundMore.ai.
Comment ajuster la taille de votre logo
Un utilisateur peut ajuster le logo et le favicon de son entreprise sur n'importe quelle plate-forme utilisée pour la conception, telle qu'Adobe Photoshop, Canva ou Figma.
- Ouvrez le logiciel de conception et choisissez une base personnalisée (toile) avec un dimensionnement de 280 px de large et 70 px de haut pour un logo, et de 32 px de large et 32 px de haut pour un favicon.
- Téléchargez le logo ou l'image du favicon dans la base et dimensionnez-le à la taille de la base.
- Assurez-vous de télécharger l’image sous forme de fichier PNG avec un arrière-plan transparent.
- Lorsque vous êtes satisfait de la taille, sélectionnez « Télécharger l'image ».
Section « Automatisations »
Dans le but d'améliorer la conformité et le contrôle des prêteurs dans leurs opérations quotidiennes, nous permettons aux prêteurs d'activer ou de désactiver les automatisations autour de l'attribution automatique des transactions, en bloquant les approbations conditionnelles lorsque le DLA est requis ou s'il y a des demandes d'approbation en attente, en bloquant l'envoi au service s'il y a des demandes d'approbation en attente, en offrant la possibilité de générer et de faire correspondre automatiquement les identifiants des clients, ainsi qu'un certain nombre d'autres automatisations.
Attribuer automatiquement des utilisateurs à de nouvelles applications - Cette automatisation rationalise le processus de demande en attribuant automatiquement les utilisateurs concernés aux nouvelles demandes de prêt hypothécaire en fonction de critères prédéfinis. Il garantit une répartition efficace de la charge de travail et un traitement rapide des demandes.
Activer les limites de prêt étendues dans les préférences utilisateur - Lorsqu'elle est activée, cette fonctionnalité offre aux utilisateurs la possibilité de personnaliser et d'augmenter les limites de prêt si nécessaire. En activant cette fonctionnalité, les utilisateurs de niveau administrateur disposent d'options plus larges lors de la gestion des limites de prêt des utilisateurs. De plus, il active l'onglet Agrégats de prêt dans le widget Détails du prêt, permettant à l'entreprise de gérer les prêts globaux. Selon la vidéo ci-dessous, vous pouvez voir que l'onglet Agrégats de prêt n'est pas activé pour l'utilisateur. Pour l'activer, un utilisateur administrateur devra accéder au portail du gestionnaire, cliquer sur Paramètres et activer l'option indiquant "Activer les limites étendues dans les préférences utilisateur". Une fois cette option activée, l'utilisateur peut voir l'onglet Agrégats de prêt dans le widget Détails du prêt.
Remplacez automatiquement les utilisateurs absents du bureau par leurs délégués - Lorsqu'elle est activée, cette automatisation garantit que lorsqu'un utilisateur définit un statut d'absence du bureau, ses tâches et responsabilités sont automatiquement déléguées aux délégués spécifiés jusqu'à leur retour.
Supprimer automatiquement les délégués des applications déléguées lorsque l'absence du bureau est désactivée - Cette automatisation renvoie les responsabilités déléguées à l'utilisateur d'origine qui gère une transaction lorsqu'il désactive son statut d'absence du bureau. Il garantit une transition transparente en supprimant le délégué de l'application au retour d'absence de l'utilisateur d'origine.
Bloquer l'approbation conditionnelle lorsque l'approbation DLA est requise - Cette automatisation empêche l'approbation conditionnelle des demandes lorsque l'approbation DLA est requise. Lorsque cette automatisation est activée, les utilisateurs qui ont dépassé les limites définies dans leur section « Détails de l'utilisateur » doivent obtenir l'approbation du DLA avant d'approuver sous condition une transaction. La possibilité d'utiliser le bouton « Fonds » dans le tableau de bord de l'application restera bloquée même lorsque cette bascule est désactivée.
Remarque : L'approbation finale (Fonds) est bloquée par défaut et ne sera pas affectée par ce champ.
Les approbateurs DLA doivent avoir un prêt montant supérieur à la transaction - Cette automatisation garantit que les approbateurs DLA ne sont affectés qu'aux transactions dont le montant du prêt correspond à leur autorité de prêt.
Bloquer l'approbation conditionnelle pour toute approbation non résolue - Cette automatisation empêche l'approbation conditionnelle alors qu'il y a encore des approbations en attente dans le dossier. La possibilité d'utiliser le bouton « Fonds » dans le tableau de bord de l'application restera bloquée même lorsque cette bascule est désactivée.
Remarque : L'approbation finale (Fonds) est bloquée par défaut et ne sera pas affectée par ce champ.
Bloquer sous condition approuver par tout indicateur de risque non résolu - Cette automatisation empêche l'approbation conditionnelle des demandes s'il existe des indicateurs de risque non résolus.
Bloquer « envoyer au service » pour toute approbation non résolue - Cette automatisation bloque la possibilité d'utiliser les actions « Envoyer au service » dans le tableau de bord de l'application alors qu'il y a encore des approbations en attente sur le fichier. La possibilité d'utiliser le bouton « Fonds » dans le tableau de bord de l'application restera bloquée même lorsque cette bascule est désactivée.
Remarque : L'approbation finale (Fonds) est bloquée par défaut et ne sera pas affectée par ce champ.
Générer et faire correspondre les candidats aux identifiants client FundMore (activé) - Lorsqu'une nouvelle offre arrive dans le système ou lorsqu'un nouveau candidat est ajouté, le système essaie de faire correspondre les candidats de la nouvelle offre avec les candidats existants du système. Nous considérons une correspondance si le prénom, le nom, le deuxième prénom (le cas échéant) et la date de naissance correspondent exactement à un candidat existant. Lorsqu'une correspondance est trouvée, l'ID client de la correspondance sera défini sur le candidat de la nouvelle offre. Si aucune correspondance n'est trouvée, un nouvel identifiant unique est généré. Le système est actuellement capable de générer uniquement des identifiants numériques.
Si plusieurs correspondances sont trouvées en fonction du nom et de la date de naissance, nous essaierons de filtrer la liste en examinant le numéro de téléphone, l'adresse e-mail et le NAS. S'il y a encore plusieurs correspondances trouvées, nous prendrons l'ID client du dernier candidat créé.
De plus, nous offrons également aux utilisateurs la possibilité de générer un nouvel identifiant client unique, pour les cas où le système a effectivement détecté une personne portant le même nom et la même date de naissance, alors que les deux personnes sont des individus différents. Pour une flexibilité maximale, nous permettons également aux utilisateurs de saisir manuellement un identifiant client.
Pour les prêteurs qui utilisent l'ID client en dehors du système FundMore, nous avons également exposé un nouveau WebHook « APPLICANT_CLIENT_ID_CHANGED » dans lequel nous envoyons la charge utile pour l'ancien et le nouveau ID client.
Fonctionnalité d'archivage automatique - Les prêteurs ont la possibilité de configurer des règles d'archivage automatique en fonction de leurs besoins. Il y a 3 options disponibles :
- Archivez automatiquement les transactions refusées/annulées lorsqu'il n'y a eu aucune mise à jour pendant une période de jours définie par le prêteur.
- Archivez automatiquement les transactions financées lorsqu'il n'y a eu aucune mise à jour pendant une période de jours fixée par le prêteur.
- Archivez automatiquement les transactions périmées lorsqu'il n'y a eu aucune mise à jour pendant une période de jours définie par le prêteur. Cela s'applique en particulier aux offres périmées, à l'exception de celles en phase de financement ou de refus/annulation, comme indiqué dans l'info-bulle associée.
C'est une bonne idée de vous assurer de maintenir votre pipeline actif à jour et d'archiver toutes les candidatures refusées, annulées, financées ou périmées le plus rapidement possible. Si ces applications restent trop longtemps dans le pipeline actif, elles peuvent provoquer des problèmes de latence en période de pics d'utilisation, ce qui a un impact négatif sur l'expérience des utilisateurs dans le système (ralentit le système). C.-à-D. Il y a un pic inhabituel de nombreux utilisateurs actualisant leur pipeline ou se connectant en même temps. S'il y a trop d'applications, le chargement du système prend plus de temps, ce qui entraîne des délais de chargement du pipeline plus longs pour tous les utilisateurs.
Vous pouvez activer ou désactiver ces automatisations et personnaliser le nombre de jours pour la configuration.
Les offres qui ont été refusées/annulées ou qui n'ont pas été mises à jour depuis un nombre de jours spécifié seront automatiquement archivées en fonction de vos paramètres.
Désactiver le calcul automatique du montant du prêt en utilisant l'acompte et la valeur de la propriété - Lorsque cette automatisation est activée, les utilisateurs peuvent saisir manuellement le montant du prêt au lieu de le calculer automatiquement en fonction de l'acompte et de la valeur de la propriété.
Activer les évaluations Fraud IQ lors de la création et de l'ingestion d'applications - Lorsqu'elle est activée, cette automatisation intègre les évaluations Fraud IQ dans le processus de création et d'ingestion des applications. Il permet d'identifier dès le début les risques de fraude potentiels, améliorant ainsi la sécurité et l'intégrité globales du processus de prêt.
Activer l'intégration des demandes de documents FundMore IQ - L'activation de cette automatisation rationalise le processus de demande de documents en facilitant les demandes et les soumissions efficaces de documents, accélérant ainsi le processus de souscription.
Lors de l'application d'un produit, remplacez les valeurs de l'application par les valeurs par défaut du produit. - Lorsqu'elle est activée, cette automatisation garantit que chaque fois qu'un produit est appliqué ou réappliqué, les paramètres par défaut définis dans le produit remplaceront toutes les valeurs existantes. Par défaut, ce paramètre est désactivé. Si elles sont activées, les valeurs par défaut spécifiées dans le produit remplaceront toutes les valeurs existantes dans l'application. Cette fonctionnalité permet aux prêteurs de déterminer s'ils souhaitent que les valeurs par défaut soient remplacées lorsqu'un produit est appliqué ou réappliqué. Voici une vidéo démontrant la fonctionnalité (anglais seulement) : Appliquer les valeurs par défaut du produit aux valeurs de l'application EN.
Remarque : Il s'agit d'un paramètre spécifique au locataire et peut ne pas être visible ou s'appliquer dans votre environnement. Si tel est le cas, la fonctionnalité est par défaut false ou off.
Certaines automatisations sont associées à une info-bulle, offrant un aperçu de leurs fonctionnalités. Pour afficher une info-bulle, passez la souris sur l'icône d'information.
Section « Numéro de prêt »
Dans cette section, vous pouvez créer vos propres numéros de prêt avec des préfixes, suffixes, nombres de chiffres et numéros de départ uniques. Dans l'exemple illustré ci-dessus, la première demande créée dans le système aurait le numéro de prêt : TG100000. La deuxième application créée aurait le numéro de prêt : TG100001.
Paiement mensuel amorti pour la ligne de crédit
Il existe un paramètre de locataire permettant aux prêteurs de configurer l'amortissement et le taux qu'ils souhaitent utiliser pour le calcul du LOC (amortissement en mois). Pour comprendre commentse traduit au sein d'une application, revoir le Onglet « Conditions hypothécaires » section du widget « Détails du prêt » PFG.
Paramètres FundMore IQ
Remarque : Le contenu de cette section est spécifique au client et peut ne pas s'appliquer à votre environnement.
Pour les prêteurs utilisant notre fonctionnalité de demande de documents, FundMore.IQ, nous avons créé une section « FundMore IQ » dans la section Paramètres. Semblable à la marque blanche pour l’IA, cela permet aux prêteurs d’appliquer leur propre image de marque à leur environnement IQ.
Pour accéder à la section Paramètres FundMore IQ, suivez ces étapes :
- Accédez au portail du gestionnaire.
- Cliquez sur le Paramètres option dans le menu de gauche. Cela ouvrira la page Paramètres de l'entreprise qui est par défaut la section FundMore AI.
- Cliquez sur l'onglet FundMore IQ. Dans la section qui s'ouvre, vous pouvez apporter les modifications nécessaires.
Dans la section IQ, vous pouvez mettre à jour les couleurs utilisées au sein de la plateforme (c'est-à-dire primaire et secondaire) ainsi que les logos de l'entreprise. Pour plus d'informations à ce sujet, reportez-vous au Section « Style » et Section « Logos » au-dessus de. Si vous souhaitez réinitialiser les couleurs par défaut, cliquez sur le bouton « Réinitialiser le style par défaut ». De même, si vous souhaitez réinitialiser les logos à leur valeur par défaut, cliquez sur le bouton « Réinitialiser le style par défaut ».