Guide des fonctionnalités du produit
Table des matières
Éléments de frais par défaut, description et fonctionnalité
Supprimer des frais par défaut
Introduction
Les Raisons de Décision sont utilisées pour automatiser le flux de travail des demandes lorsqu'elles progressent dans le pipeline. Elles fournissent des raisons structurées et cohérentes pour refuser, annuler ou marquer une demande comme en attente. Ces raisons peuvent inclure un risque élevé, l'adoption d'un dossier en double ou l'attente de la soumission de documents. Les utilisateurs peuvent configurer des raisons de décision personnalisées dans la section Raisons de Décision du Portail Administrateur.
Note: Lorsque nécessaire, d’autres frais peuvent être ajoutés lors de la création d’une candidature. Actuellement, les frais répertoriés dans Frais par défaut ne seront appliqués qu’à la création d’une application, à l’application d’un produit ou lors d’un changement de produit. Si vous ajoutez des frais à la liste des frais par défaut, ils ne rempliront aucune application existante.
Pour localiser la section Frais par défaut, procédez comme suit :
- Accédez à le « Portail du gestionnaire » dans le menu supérieur.
- Cliquez sur l'option « Frais par défaut » dans la barre latérale de gauche.
Éléments de frais par défaut, description et fonctionnalité
Barre de défilement - Il y a deux barres de défilement, une située en bas de la liste et une autre à droite des frais par défaut. Ils permettent de faire défiler horizontalement et verticalement pour visualiser les colonnes et champs non visibles à l'écran.
Champ de recherche - Pour rechercher des frais par défaut, entrez simplement le texte ou les mots-clés souhaités dans le champ de recherche. Une liste de tous les frais par défaut contenant les critères de recherche sera alors affichée ci-dessous.
Trier les frais par défaut - La liste des frais par défaut peut être triée par ordre croissant ou décroissant à l'aide des en-têtes de colonnes. Pour trier, cliquez sur la flèche à droite du titre de la rubrique. Lorsque la flèche est tournée vers le haut, la liste est triée par ordre croissant. Lorsqu'elle est orientée vers le bas, la liste est triée par ordre décroissant.
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Ajouter un nouveau bouton de frais par défaut - Cela vous permet de créer de nouveaux frais par défaut. Lorsque vous sélectionnez ce bouton, une fenêtre contextuelle apparaîtra avec des champs pour saisir des données. 
Les champs sont les suivants : Type, Payé par, Description, Produit, Niveau de crédit, Objet de la demande, Type de durée, Montant en dollars, Montant en pourcentage, Soustraire du principal (déduction ou plafond) et la case à cocher Inclure dans le TAEG. Chaque champ est expliqué ci-dessous :
Taper -Le type de frais est associé à l'entité/société/individu pour lequel il est payé, au service rendu ou aux éléments accumulés. (c'est-à-dire Administrateur, Évaluation, Courtier, Engagement, Titres fonciers, Juridique, Prêteur, Assurance titres, etc.). Il s'agit d'un champ de sélection unique, mais vous avez également la possibilité de sélectionner (-), ce qui signifie tout ou nul. La sélection de cette option indique au système de ne pas évaluer ou ignorer ce champ lors de la correspondance avec l'application.
Payé par - Utilisé pour indiquer qui est responsable du paiement des frais. Généralement soit l'emprunteur, soit le prêteur. Il s'agit d'un champ de sélection unique, mais vous avez également la possibilité de sélectionner (-), ce qui signifie tout ou nul. La sélection de cette option indique au système de ne pas évaluer ou ignorer ce champ lors de la correspondance avec l'application.
Description - Fournit une description détaillée des frais, ce qui est utile pour clarifier les frais ajoutés à chaque transaction. Champ de saisie de texte. Vous avez également la possibilité de sélectionner (-), ce qui signifie tout ou nul.
Produit - Identifie à quel produit (lié aux produits créés dans le portail Manager) auquel ces frais s'appliquent. Il s'agit d'un champ à sélection multiple mais vous avez également la possibilité de sélectionner (Tous) lequel peut être n'importe quelle valeur parmi celles que possède le système, mais doit avoir une valeur. Sélectionner Tout indique au système de rechercher au moins une de ces valeurs lors de la correspondance avec l'application. Si aucune des valeurs n’est trouvée, elle ne correspondra pas et ne s’appliquera donc pas. Vous pouvez également sélectionner (-) qui signifie tout ou nul. La sélection de cette option indique au système de ne pas évaluer ou ignorer ce champ lors de la correspondance avec l'application. Vous disposez également de fonctionnalités de recherche et de filtrage où la recherche vous permet de commencer à saisir une valeur et la liste déroulante se remplira avec toutes les valeurs correspondant à vos critères de recherche et le filtrage vous permet de filtrer par province. Les fonctions de recherche et de filtrage vous permettent d'affiner vos options plus rapidement que de parcourir la liste, en particulier lorsque vous disposez d'un nombre important de produits.
Niveau de crédit - Si vous avez des niveaux de crédit associés à vos produits et que vous attribuez des frais à ce niveau, vous pouvez l'indiquer ici. Il s'agit d'un champ à sélection multiple mais vous avez également la possibilité de sélectionner (Tous) lequel peut être n'importe quelle valeur parmi celles que possède le système, mais doit avoir une valeur. Sélectionner Tout indique au système de rechercher au moins une de ces valeurs lors de la correspondance avec l'application. Si aucune des valeurs n’est trouvée, elle ne correspondra pas et ne s’appliquera donc pas. Vous pouvez également sélectionner (-) qui signifie tout ou nul. La sélection de cette option indique au système de ne pas évaluer ou ignorer ce champ lors de la correspondance avec l'application.
Objectif de la demande - Vous permet de créer des frais spécifiques aux fins de la candidature, par ex. Le financement relais peut avoir des frais uniques. Il s'agit d'un champ à sélection multiple mais vous avez également la possibilité de sélectionner (Tous) lequel peut être n'importe quelle valeur parmi celles que possède le système, mais doit avoir une valeur. Sélectionner Tout indique au système de rechercher au moins une de ces valeurs lors de la correspondance avec l'application. Si aucune des valeurs n’est trouvée, elle ne correspondra pas et ne s’appliquera donc pas. Vous pouvez également sélectionner (-) qui signifie tout ou nul. La sélection de cette option indique au système de ne pas évaluer ou ignorer ce champ lors de la correspondance avec l'application.
Type de terme - Si vous avez des frais spécifiques à des types de termes, vous pouvez l'indiquer ici. Il s'agit d'un champ à sélection multiple mais vous avez également la possibilité de sélectionner (Tous) lequel peut être n'importe quelle valeur parmi celles que possède le système, mais doit avoir une valeur. Sélectionner Tout indique au système de rechercher au moins une de ces valeurs lors de la correspondance avec l'application. Si aucune des valeurs n’est trouvée, elle ne correspondra pas et ne s’appliquera donc pas. Vous pouvez également sélectionner (-) qui signifie tout ou nul. La sélection de cette option indique au système de ne pas évaluer ou ignorer ce champ lors de la correspondance avec l'application.
Montant, Pourcentage et soustraction du principal
Montant - Vous permet de créer des frais fixes qui ne sont pas liés au montant du prêt. Saisie de valeur numérique.
Pour cent - Vous permet de créer des frais basés sur un pourcentage du montant du prêt hypothécaire. Saisie de valeur numérique.
Remarque : Généralement, lorsque vous remplissez les champs ci-dessus, vous en remplissez un et laissez l'autre nul. Il est important de noter cependant que le système ne calculera pas automatiquement le deuxième champ si un seul est rempli au moment de l'application des frais. Cela devra être fait manuellement. C'est-à-dire que les frais de dossier sont généralement exprimés en pourcentage, par exemple 1 % du montant du prêt. Vous ne pouvez pas saisir un montant pour les frais par défaut car la valeur sera différente pour chaque demande. Ainsi, lorsque ces frais sont appliqués, seul le champ % est renseigné. L'utilisateur devra entrer et actualiser le champ de montant pour que ce champ soit rempli.
Soustraire du principal - Il s'agit d'indiquer comment vous souhaitez que les frais soient appliqués. Déduire du produit, plafonner le montant du prêt ou nul (-). Il s'agit d'un champ de sélection unique. La sélection de l'option null (-) indique au système de ne pas évaluer ou ignorer ce champ lors de la correspondance avec l'application.
Remarque : La sélection de « Déduire » aura un impact sur le montant à avancer et la sélection de « Plafond » aura un impact sur le montant total du prêt. Le système utilise par défaut Cap
Lorsque vous sélectionnez Plafond pour des frais, il y a un champ supplémentaire directement à droite de Cap où vous pouvez indiquer un pourcentage des frais que vous souhaitez plafonner. Il sera par défaut de 100 % mais si vous souhaitez uniquement plafonner 50 % par exemple, vous pouvez l'indiquer et les frais s'appliqueront en conséquence. Cela signifie que 50 % seront plafonnés et les 50 % restants seront déduits. Dans ce cas, le montant total du prêt et le montant à avancer seront affectés..
Inclure dans le TAEG - Il s’agit d’indiquer si les frais doivent être inclus dans le TAEG ou non. Tous les frais sont par défaut « Inclure dans le TAEG ». Décochez simplement cette case si vous ne souhaitez pas que ces frais soient inclus dans le calcul du TAEG..
Points de suspension en ligne - Cliquer sur les points de suspension en ligne d’un frais ouvre la possibilité de le supprimer.
Articles par page - Selon la taille de votre liste, vous pouvez avoir plus d'une page de frais par défaut. Pour parcourir les pages, utilisez la navigation Éléments par page en bas à droite de votre écran. Avec cette fonctionnalité, vous pouvez indiquer combien d'éléments par page vous souhaitez voir en groupes de 10, 15, 25, 50 ou 100. Vous pouvez voir combien de pages il y a et faire défiler les pages vers l'avant et vers l'arrière si nécessaire.
Personnaliser le bouton du tableau - Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de sélectionner les colonnes spécifiques qu'ils souhaitent afficher dans le tableau des frais et de les organiser dans leur ordre préféré.
Pour personnaliser le tableau des frais, procédez comme suit :
- Cliquez sur l'icône Personnaliser le tableau.
- Une barre latérale apparaîtra sur le côté droit de l’écran.
- Sélectionnez les colonnes que vous souhaitez afficher dans le tableau en cochant les cases correspondantes à côté des noms de colonnes.
- Pour réorganiser l’ordre des colonnes, passez la souris à gauche de la case à cocher. Lorsque l'icône de déplacement apparaît, cliquez et faites-la glisser vers votre position préférée.
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- Une fois que vous fermez la barre latérale, le tableau des frais sera automatiquement mis à jour pour refléter vos sélections et la disposition des colonnes.
Ajouter des frais par défaut
Pour ajouter des frais par défaut :
- Cliquez sur le Ajouter un nouveau bouton de frais par défaut.
- ETSaisissez toute information pertinente aux frais par défaut.
Remarque : Le système utilise par défaut Plafond et Inclure dans le TAEG.
- Lorsque toutes les informations nécessaires sont renseignées, cliquez sur le bouton « Créer Frais' bouton.
Vos frais seront créés et ajoutés à la liste. Si vous souhaitez annuler le processus de création de frais par défaut, cliquez simplement sur annuler.
Modifier des frais par défaut
Pour modifier les détails des frais par défaut :
- Localisez les frais que vous devez ajuster.
- Cliquez sur le champ spécifique que vous souhaitez modifier. Vous avez deux options :
- Choisissez la flèche du menu déroulant pour accéder à un menu d'édition.
- Modifiez les données directement dans le champ lui-même.
Le système enregistrera automatiquement toutes les mises à jour effectuées.
Supprimer des frais par défaut
Pour supprimer des frais par défaut, recherchez les frais que vous souhaitez supprimer dans la liste. À l’extrême droite, cliquez sur les points de suspension. Lorsque la liste déroulante apparaît, sélectionnez l'option de suppression et les frais seront supprimés de la liste.
Remarque : Vous pouvez recevoir un message d'erreur lorsque vous essayez de supprimer des frais par défaut s'ils sont associés à un niveau de crédit actif sur un produit actif. Si vous souhaitez supprimer ces frais, vous devrez effectuer les mises à jour/modifications nécessaires dans le produit et/ou le niveau de crédit dans la section Gestion des produits du portail du gestionnaire avant de pouvoir supprimer les frais.