Guide des fonctionnalités du produit
Table des matières
Automatisations sur l'ingestion des transactions
Remplacer le type de taux lors de l'ingestion
Remplacer la date d'échéance lors de l'ingestion
Définir la composition en fonction du type de taux lors de l'ingestion
Création d'une application manuelle
Ingestion d'une application via POS Payload
Introduction
Les applications peuvent être créées de trois manières : en les ingérant à partir d'un système de point de vente tel que Filogix, Lendesk ou Velocity ; en créant manuellement une application ; ou en ingérant une application via une charge utile POS au format XML Base64.
Ingéré à partir d'un POS
Lorsqu'une application est ingérée depuis un système de point de vente (POS), elle apparaîtra automatiquement dans la colonne « Nouvelle application » de votre pipeline, comme le montre l'exemple ci-dessous.
Les demandes de pré-approbation soumises via Filogix et Velocity seront automatiquement refusées par le LOS. L'agent soumettant (ou l'agent, si les informations de contact sont manquantes) recevra une notification par courrier électronique. L'e-mail contiendra un texte similaire à celui-ci (anglais seulement):
Lorsqu'une offre en direct est reçue, les utilisateurs doivent consulter l'onglet « Soumission » pour toute soumission de suspension de taux. L’équipe de souscription validera le taux et procédera à la souscription et à l’évaluation en conséquence.
Automatisations sur l'ingestion des transactions
Remplacer le type de taux lors de l'ingestion
Remarque : Il s'agit d'un paramètre de client hébergé qui peut ne pas s'appliquer à votre environnement.
Nous avons une fonctionnalité dans le système pour éliminer les problèmes où les courtiers sélectionnent le type de taux variable lorsque le prêteur n'a pas de type de taux variable. Si un courtier sélectionne le type de taux variable dans Finmo, il sera mappé à réglable dans FundMore.
Remplacer la date d'échéance lors de l'ingestion
Remarque : Il s'agit d'un paramètre de client hébergé qui peut ne pas s'appliquer à votre environnement.
Nous avons une fonctionnalité dans le système pour remplacer la date d'échéance des soumissions Finmo. Nous recalculons la date d’échéance et le TAEG en utilisant les calculs de FundMore pour garantir la cohérence.
Définir la composition en fonction du type de taux lors de l'ingestion
Remarque : Il s'agit d'un paramètre de client hébergé qui peut ne pas s'appliquer à votre environnement.
Nous pouvons automatiser le champ de composition pour qu'il se remplisse automatiquement en fonction du type de taux indiqué dans l'application afin de contribuer à réduire les erreurs humaines. En fonction des types de tarifs utilisés par votre organisation. Les exemples sont :
- Le type de taux fixe sera par défaut une composition semestrielle
- Le type de taux ajustable sera par défaut une composition mensuelle
- Le type de taux variable sera par défaut une composition mensuelle
Reportez-vous à cette vidéo pour une démonstration de cette fonctionnalité (anglais seulement) : Set Compounding based on rate type on application creation.mkv (EN)
Création d'une application manuelle
Pour créer manuellement une application, procédez comme suit :
- Cliquez sur le Créer une nouvelle application dans la vue Pipeline.
- Sélectionnez le Créer une application manuellement option.
- Cela vous dirigera vers la section des détails de la candidature :
- Remplissez tous les champs nécessaires à la candidature.
Sélection du courtier : Lors de la création manuelle d'une application, les utilisateurs peuvent ajouter un nouveau courtier ou sélectionner un courtier dans la liste des courtiers approuvés dans le système. Pour améliorer l'expérience utilisateur, nous avons ajouté une fonctionnalité de recherche et de filtrage pour sélectionner un courtier. Dans l'exemple ci-dessous, nous avons filtré la liste par statut (Approuvé) et Courtage (FundMore). En plus du statut et du courtage, vous pouvez filtrer par score de risque. Seuls les courtiers vérifiés rempliront la liste, y compris les courtiers approuvés et bloqués. Cependant, seuls les courtiers approuvés peuvent être sélectionnés, tandis que les courtiers bloqués apparaîtront grisés et ne pourront pas être sélectionnés. Les courtiers non vérifiés ne rempliront pas la liste. Pour une meilleure compréhension, référez-vous à cette démonstration vidéo (anglais seulement) : Broker-Filter-Search.mp4 (EN)
Une fois la soumission réussie, vous serez redirigé vers le tableau de bord de la demande de prêt hypothécaire, où vous pourrez commencer à traiter la demande.
Ingestion d'une application via POS Payload
Pour ingérer une application via POS Payload, procédez comme suit :
- Cliquez sur le Créer une nouvelle application dans la vue Pipeline.
- Sélectionnez le Ingérer une application option.
- Sélectionnez la source de la charge utile que vous souhaitez ingérer (c'est-à-dire Filogix, Lendesk ou Velocity).
- Cliquez Suivant.
- Fournissez la charge utile dans Format XML, codé en Base64.
- Une fois terminé, cliquez sur le Ingérer une application bouton.
Une fois la demande ingérée avec succès, vous serez redirigé vers le tableau de bord de la demande de prêt hypothécaire, où vous pourrez commencer à traiter la transaction.
Pour des instructions plus détaillées, reportez-vous à la démonstration vidéo (anglais seulement) : Add ingest application component.mkv (EN)