Types d'approbation

Table des matières

Types d'approbation : éléments, description et fonctionnalité

Modification d'un type d'approbation

Introduction

Les types d'approbation servent de référentiel central pour répertorier et gérer diverses exceptions d'approbation. Le système est préconfiguré avec les options « DLA Approval » (Autorité de prêt désignée), « Apply Discretion » (Appliquer la discrétion), « Risk Score Bypass » (Contourner la cote de risque) et « Float Down » (Réduction du taux variable) activées par défaut. Cependant, les prêteurs ont la possibilité d'introduire un nombre illimité de types d'approbation personnalisés ; par exemple, les exceptions liées au service brut de la dette (GDS) ou au service total de la dette (TDS) seraient répertoriées dans cette section. Alors que les types d'approbation préconfigurés sont immuables et ne peuvent être désactivés ou modifiés, tous les autres types d'approbation définis par l'utilisateur sont entièrement modifiables.

Au-delà des types d'approbation préconfigurés, le système n'offre pas de fonctionnalités automatisées pour le traitement des types d'approbation, et toute personne est autorisée à approuver un type d'approbation personnalisé. Il est conseillé de mettre en place des tâches pour s'assurer que les utilisateurs obtiennent les approbations requises conformément aux politiques et directives établies. La procédure d'obtention d'une approbation pour les types personnalisés est similaire à celle de la DLA et de l'application de la discrétion, et les utilisateurs sont autorisés à solliciter plusieurs approbations dans le cadre d'une seule demande.

Pour obtenir des instructions complètes sur le lancement d'une demande d'approbation, couvrant à la fois l'approbation DLA/Apply Discretion et d'autres types d'approbation, veuillez consulter le guide des fonctionnalités du produit «Décision sur une demande»

Emplacement

Pour trouver la section Types d'approbation :

Accédez au portail Manager dans le menu supérieur.
Dans la barre latérale gauche, sélectionnez l'option Types d'approbation.

Types d'approbation : éléments, description et fonctionnalité

Champ de recherche - Situé dans le coin supérieur gauche de la section. Dans le champ de recherche, vous pouvez saisir du texte/des mots-clés liés aux types d'approbation précédemment créés. Tous les types d'approbation correspondant aux critères de recherche s'affichent dans une liste.

Bouton Ajouter un nouveau type d'approbation - Vous permet d'ajouter un nouveau type d'approbation. Lorsque vous sélectionnez ce bouton, une barre latérale s'ouvre à droite de l'écran avec des champs pour saisir des données. Les champs sont les suivants : Nom, Description et un bouton bascule Actif.En-têtes de la liste d'approbation - Les colonnes peuvent être triées par ordre croissant ou décroissant en cliquant sur la flèche à droite du titre de l'en-tête. Lorsque la flèche est orientée vers le haut, la liste est triée par ordre croissant. Lorsqu'elle est orientée vers le bas, la liste est triée par ordre décroissant. Lorsque vous triez la liste, la flèche de la colonne dans laquelle vous avez effectué le tri reste en place pour indiquer votre critère de tri.

Nom - Nom de l'approbation personnalisée.

Nom (français) - Nom de l'approbation personnalisée en français.

Description - Brève description de l'approbation personnalisée. Elle peut contenir les paramètres de l'approbation personnalisée.

Description (français) - Brève description de l'approbation personnalisée en français.

Actif - Bouton bascule vous permettant d'activer ou de désactiver l'approbation personnalisée.

Ellipses - Cliquez sur les ellipses pour ouvrir l'option permettant de supprimer un type d'approbation.

Barres de défilement - L'une se trouve en bas de la liste, l'autre à l'extrême droite de l'écran. Utilisez-les pour faire défiler votre liste.

Articles par page - Selon la taille de votre liste, vous pouvez avoir plus d'une page d'éléments. Pour parcourir les pages, utilisez la navigation Éléments par page en bas à droite de votre écran. Avec cette fonctionnalité, vous pouvez indiquer combien d'éléments par page vous souhaitez voir en groupes de 10, 15, 25, 50 ou 100. Vous pouvez voir combien de pages il y a et faire défiler les pages vers l'avant et vers l'arrière si nécessaire.

Ajout d'un type d'approbation

Pour ajouter un type d'approbation, procédez comme suit :

Cliquez sur le bouton Ajouter un nouveau type d'approbation.
Dans la barre latérale qui s'ouvre, saisissez le nom de votre type d'approbation (obligatoire) et une description. Ajoutez les traductions en français du nom et de la description, le cas échéant.
Cliquez sur le bouton « Ajouter un type d'approbation ». Le nouveau type d'approbation sera ajouté à la liste.

Un nom est obligatoire. Une description, bien que facultative, est recommandée. Vous pouvez activer votre type d'approbation lorsque vous êtes prêt ou le laisser désactivé.

N'utilisez pas de noms de types d'approbation identiques. L'interface utilisateur du système affiche uniquement le nom dans un menu déroulant, ce qui empêche les utilisateurs de différencier les types portant le même nom, même si leurs descriptions sont différentes. Si vous avez des types d'approbation portant le même nom mais avec des descriptions différentes, les utilisateurs n'ont aucun moyen de savoir quel type d'approbation sélectionner, car ils ne voient pas la description.

Modification d'un type d'approbation

Vous pouvez modifier tous les types d'approbation personnalisés, à l'exception des types DLA (Approbation de l'Autorité de Prêt Décisionnelle) et Apply Discretion (Appliquer la discrétion), qu'ils soient actifs ou non. Pour modifier un type d'approbation, procédez comme suit :

Identifiez le type d'approbation que vous souhaitez modifier.
Passez votre souris entre le nom et la description pour faire apparaître l'icône « Ouvrir les détails dans la barre latérale ».
Cliquez sur l'icône pour ouvrir la barre latérale des détails.
Effectuez vos modifications dans la barre latérale.
Une fois terminé, fermez la barre latérale et vos modifications seront automatiquement enregistrées.

Vous pouvez également modifier directement dans la liste des types d'approbation.

Suppression d'un type d'approbation

Cliquez sur les points de suspension dans la ligne du type d'approbation que vous souhaitez supprimer.
Dans le menu déroulant, sélectionnez l'option « Effacer ».
Une fenêtre contextuelle apparaîtra pour vous demander de confirmer la suppression du type d'approbation sélectionné. Sélectionnez « Effacer ».