Générer des documents est l'endroit où l'utilisateur peut préparer tous les documents nécessaires à envoyer aux parties prenantes. Quelques exemples de tels documents sont les lettres d'engagement, les divulgations, les instructions de l'avocat, etc. Les documents peuvent être générés et envoyés aux parties prenantes à n'importe quelle étape du processus de candidature.

Pour accéder à la section Générer des documents, sélectionnez l'option « Générer des documents » dans le menu sur le côté gauche du tableau de bord de l'application.

Générer des éléments de documents, une description et des fonctionnalités

La section « Générer des documents » est segmentée en trois onglets différents : Engagement, Conditions d'approbation et Construire un package d'engagement. Lorsque vous accédez à la page Générer des documents, par défaut, vous accédez directement à l'onglet Engagement ou à l'onglet Créer un package d'engagement selon que des conditions ont été appliquées ou non à l'application. Si aucune condition n’a été appliquée, vous serez dirigé vers l’onglet Engagement. Si des conditions ont été appliquées, vous serez dirigé vers l’onglet Construire un package d’engagement. L'onglet actif est toujours souligné, agissant comme un repère visuel pour confirmer dans quel onglet vous travaillez.

Onglet « Engagement »

L'onglet engagement est un résumé des conditions, des frais, des dates d'échéance des documents et des autres dettes indiquées sur la demande. Toutes ces informations seront renseignées dans les documents générés. Il permet à l'utilisateur de consulter rapidement les informations avant de générer des documents pour garantir leur exactitude et apporter les modifications nécessaires sans avoir à revenir au tableau de bord de l'application. Il est vaguement segmenté en trois sections différentes : détails du prêt, frais et autres dettes. Chaque section est décrite ci-dessous :

Section « Détails du prêt »

La section Détails du prêt contient des informations concernant les conditions de l'hypothèque qui rempliront tous les documents générés. La section comprend des champs tels que le montant du prêt hypothécaire, le paiement mensuel, le taux, la durée, l'amortissement, etc.

Vous pouvez afficher les données saisies dans la case associée si elles sont saisies dans le tableau de bord. Les champs de la section Détails du prêt peuvent être modifiés en cliquant sur le champ que vous souhaitez mettre à jour et en saisissant les données ou en cliquant sur l'option avec laquelle vous souhaitez mettre à jour le champ. Le système enregistrera automatiquement toutes les mises à jour effectuées. Tout champ qui ne peut pas être mis à jour sera grisé. Quelques exemples incluent le paiement hebdomadaire accéléré, le montant à avancer, le montant de l'ajustement des intérêts, etc. Ces champs seront automatiquement mis à jour en fonction de toute modification apportée aux frais et aux dates.

Dans cette section, les dates associées au prêt peuvent également être trouvées. Ceux-ci incluent les éléments suivants :

Date de clôture est la date à laquelle la transaction hypothécaire est clôturée. Il ne peut pas être défini dans le passé.

Condition de financement Date est la date indiquée sur le contrat d'achat et de vente à laquelle le contrat devient ferme et toutes les conditions du contrat doivent être acceptées ou rejetées. Il s'agit d'un champ de saisie manuelle, à moins qu'il n'ait été saisi dans Velocity et mappé vers FundMore.

Date de financement provient du point de vente et est généralement la même que la date de clôture, bien qu'elle puisse être modifiée. Il est important de noter que cette date n’a aucune corrélation avec aucune autre date du système.

Date limite est destiné à indiquer la date à laquelle le client doit se réinscrire. Le système utilisera par défaut la date de création + 10 jours, mais nous pourrons peut-être configurer cela si nécessaire. Si vous disposez de notre solution DM, elle est liée à la date limite d'échéance sur votre demande de document. Ce champ dispose d'un calcul back-end pour calculer la date en fonction de la date de création de l'application. Cela n’a pas d’impact direct sur d’autres domaines.

Première date de paiement requise est la date à laquelle le premier paiement régulier sera dû. Il s'agit d'un facteur lié à la date de clôture/de financement, à la fréquence de paiement et à l'IAD.

Date d'échéance est la date à laquelle l’hypothèque arrivera à échéance. Il est calculé en fonction de l'IAD et de la durée.

Date d'ajustement des intérêts Il peut s'agir soit d'un paramètre automatique si vous avez des dates de paiement préférées telles que le 1er du mois, soit d'une modification manuelle.

Date d'échéance des documents est la date à laquelle le client doit être courtier complet et avoir rempli toutes les conditions.

Certaines de ces dates seront automatiquement renseignées en fonction de ce qui a été saisi dans le système de point de vente et d'autres nécessitent une saisie manuelle. Des modifications peuvent être apportées si nécessaire et les autres champs seront mis à jour automatiquement. Par exemple, l’emprunteur décide de modifier sa fréquence de paiement. L'utilisateur mettrait à jour la fréquence de paiement dans l'onglet hypothécaire demandé, et la date d'ajustement des intérêts, la date du premier paiement régulier et la date d'échéance seraient mises à jour si nécessaire.

Remarque : Tous les détails mis à jour dans cette section s'appliqueront automatiquement aux champs associés dans le widget Détails du prêt. Par exemple, si le champ Durée de la durée est modifié ici, il sera mis à jour dans le champ Durée de la durée du widget Détails du prêt.

Rubrique « Frais »

La section Frais résumera tous les frais de dossier comme indiqué dans le widget Détails du prêt. Vous pouvez afficher les données saisies dans la case associée si elles sont saisies dans le tableau de bord. Les champs de la section Frais peuvent être modifiés en cliquant sur le champ que vous souhaitez mettre à jour et en saisissant les données ou en cliquant sur l'option avec laquelle vous souhaitez mettre à jour le champ. Le système enregistrera automatiquement toutes les mises à jour effectuées. Pour plus d'informations sur les frais et la liste des frais, reportez-vous au 'Onglet Frais section du widget « Détails du prêt » PFG.

Remarque : Tous les détails mis à jour dans cette section s'appliqueront automatiquement aux champs associés dans le widget Détails du prêt.

Section «Autres dettes»

La section Autres dettes contient toutes les dettes non hypothécaires associées à la demande et la manière dont elles sont traitées. Les informations concernent ce qui a été saisi dans le widget Crédit du tableau de bord. Il indique si ces dettes sont remboursées à partir du produit ou non, ou si elles sont éventuellement payées avant l'avance. Vous pouvez apporter ici toutes les modifications nécessaires comme vous le feriez dans le widget de crédit. Pour plus d'informations sur les passifs/dettes et les listes associées, se référer au Widget « Crédit » PFG.

Remarque : Tous les détails mis à jour dans cette section s'appliqueront automatiquement aux champs associés dans le widget Crédit.

Onglet « Conditions d'approbation »

Cet onglet reflète le widget Conditions dans le tableau de bord. Pour plus d'informations sur la fonctionnalité, reportez-vous au Widget « Conditions et Documents » PFG.

Onglet « Construire un package d'engagement »

Liste des documents et en-têtes

Les documents sont répertoriés sous des catégories d'en-tête (formulaire d'amortissement, documents d'emprunt, conditions d'engagement, documents de divulgation, instructions de l'avocat, lettre et présentation de l'hypothèque). Lorsque vous êtes prêt à générer les documents nécessaires pour votre candidature, cliquez sur l'onglet Build Commitment Package. Vous verrez une liste de tous les documents disponibles qui peuvent être inclus dans le dossier envoyé aux parties prenantes concernées pour signature.

Selon la manière dont les documents ont été créés et les paramètres avancés qui leur sont associés dans le Portail Manager, vous verrez des icônes à gauche de leur nom :

	Indique que le document fait partie du package de lettre d’engagement et sera généré avec le package. Les documents avec cette icône une fois sélectionnés formeront 1 document afin que l'engagement puisse être renvoyé via le système POS. Les systèmes de point de vente ont une limitation : ils ne permettent de renvoyer qu’un seul document. Cette fonctionnalité permet au prêteur de regrouper les documents en un seul pour contourner cette limitation.
	Indique que le document dépend de la propriété et sera généré pour chaque propriété sélectionnée.
	Indique que le document est par demandeur. Pour générer ce document, vous devez choisir les candidats auxquels il se rapporte.
	Indique que le document est par avocat. Pour générer ce document, vous devez choisir l'avocat auquel il se rapporte.
	Indique qu'il s'agit d'un document autonome. Cela signifie qu’il ne fait pas partie d’un ensemble d’engagements ni n’est lié à des candidats ou à des avocats individuels.

Chaque document peut être ajouté ou supprimé du package d’engagement.

Pour ajouter un document à un package d'engagement, cliquez n'importe où sur la ligne de l'article ou sur le bouton + à l'extrême droite. Vous verrez que le plus à côté du nom du document devient moins lorsque le document est ajouté au dossier d’engagement. Au fur et à mesure que des documents sont ajoutés, une liste s'affichera à droite de la page sous l'en-tête « Paquet d'engagement ».

Pour supprimer un document d'un package d'engagement, cliquez sur les points de suspension de la ligne de liste, puis cliquez sur « Supprimer ». Alternativement, ou cliquez sur le moins signez à droite du nom du document dans la liste des documents. Le document sera supprimé de la liste des packages d’engagement et vous verrez le signe moins redevenir un signe plus. Actuellement, vous ne pouvez pas modifier l'ordre des documents.

Champ de recherche - Ceci est situé en haut à gauche de la section juste en dessous du menu de l'onglet supérieur. Dans la zone de recherche, vous pouvez saisir du texte/des mots-clés liés aux noms de documents. Tous les documents associés avec les critères de recherche dans leurs noms apparaîtront dans une liste ci-dessous.

Aperçu des documents Flèche et liste déroulante

Bouton « Aperçu des documents »

Une fois que vous avez sélectionné tous les documents que vous souhaitez ajouter à votre package, vous pouvez ensuite les consulter et les modifier. Pour ce faire, sélectionnez le bouton Aperçu des documents (un menu déroulant apparaîtra avec plusieurs options. Aperçu des documents est la première option). Sélectionnez Aperçu des documents. Tous les documents que vous avez sélectionnés pour former votre package rempliront l’écran Aperçu du package d’engagement. Chaque document que vous avez sélectionné dans le cadre de votre package d'engagement apparaîtra sous son propre onglet.

Page « Aperçu du package d'engagement »

La page Aperçu du package d'engagement est un éditeur de documents dans lequel un utilisateur peut apporter des modifications aux documents de votre package d'engagement avant de les envoyer aux parties prenantes. Il comprend le menu des onglets du document et les points de suspension des onglets du document, le bouton Enregistrer tout, le menu de l'éditeur de document et l'éditeur de document.

Menu des onglets du document et points de suspension de l'onglet du document

Chaque document choisi pour le package d'engagement aura un onglet dans le menu de l'onglet Documents au-dessus du menu de l'éditeur de documents. Vous pouvez accéder à un document en sélectionnant l'onglet associé. Quand les points de suspension est cliqué, une liste déroulante apparaît. Dans la liste déroulante, vous avez les options Démarrer nouveau, Enregistrer le document, Enregistrer le document sous et ouvrir toutes les versions précédemment enregistrées du document (le cas échéant).

Commencer nouveau - Réinitialise le document à son état d'origine avant toute modification.

Enregistrer le document - Vous permet de sauvegarder le document. Si vous travaillez sur un document précédemment enregistré, apportez des modifications et cliquez sur Enregistrer le document, la version actuelle sera enregistrée en remplaçant la version enregistrée précédemment.

Enregistrer le document sous - Permet d'enregistrer une nouvelle version du document sous le nom que vous lui avez donné en bas du menu déroulant. Cela vous permet de sauvegarder plusieurs versions du même document si nécessaire.

Versions précédentes - Chaque fois que les options « Enregistrer le document » ou « Enregistrer le document sous » sont utilisées avec succès, une nouvelle version du document sera enregistrée et disponible pour l'ouverture.

Menu de l'éditeur de documents

L'utilisateur peut modifier le texte et le contenu à l'aide de l'éditeur de documents. Dans le menu de l'éditeur de documents, il existe des options pour personnaliser la police (par style, taille, couleur, type {format de paragraphe ou de titre}, surbrillance, majuscules ou minuscules, gras, italique, souligné, barré, stylo permanent et peintre de format), formater le contenu (alignements d'index, augmentation ou diminution du retrait, ancre, lien Insérer/Modifier et changeur d'index gauche ou droit), ajouter/modifier une image, un lien, des sauts d'impression, des caractères spéciaux, des émojis, des listes et une table des matières. Vous pouvez également vérifier l'accessibilité, afficher le contenu d'aide du menu de l'éditeur de documents, afficher le code source, afficher un document en plein écran, prévisualiser un document, effacer le formatage et l'imprimer.

Bouton/Fonction	Fonctionnalité
Bouton Annuler	Sélectionnez ce bouton pour annuler la dernière action effectuée dans le contenu du corps de l'éditeur.
Bouton Rétablir	Sélectionnez ce bouton pour refaire la dernière action effectuée dans le contenu du corps de l'éditeur après l'annulation de la sélection ou de l'élément effacé.
Bouton de saut de page	Saisissez les sauts de page dans le corps de l'éditeur. Sélectionnez ce bouton après avoir placé le curseur dans le corps du contenu là où vous souhaitez ajouter un saut de page.
Fonction de texte en gras	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction avant de taper pour mettre en gras le texte dans le corps de l'éditeur.
Fonction de texte italique	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction avant de taper pour mettre en italique tout texte dans le corps de l'éditeur.
Fonction de soulignement	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction avant de taper pour souligner n'importe quel texte dans le corps de l'éditeur.
Fonction barré	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction avant de taper pour barrer n'importe quel texte dans le corps de l'éditeur.
Points de suspension horizontaux	Cliquez sur ces points de suspension pour afficher les barres de menus proposant des fonctionnalités supplémentaires pour le corps de l'éditeur.

Bouton/Fonction	Fonctionnalité
Vérification orthographique	Cet outil, lorsqu'il est utilisé, vérifiera le corps de l'éditeur pour détecter tout mot éventuellement incorrect. Il soulignera les mots en rouge et proposera des suggestions (pour voir les suggestions, cliquez avec le bouton droit sur le mot souligné en rouge).
Liste déroulante des langues de vérification orthographique	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite du bouton de vérification orthographique. Une liste déroulante apparaîtra avec plusieurs langues répertoriées. Cliquez sur votre langue préférée pour que la vérification orthographique soit utilisée.
Font Style	Style de police associé au texte utilisé, cliqué ou mis en surbrillance dans le corps de l'éditeur.
Liste déroulante des tailles de police Liste des styles	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite du style de police pour choisir un style de police dans une liste déroulante.
Taille de la police	Taille du nom de police associé au texte utilisé, cliqué ou mis en surbrillance dans le corps de l'éditeur.
Liste déroulante des tailles de police Liste des styles	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite du style de police pour choisir un style de police dans une liste déroulante.
Type de police	Type de nom de police associé au texte utilisé, cliqué ou mis en surbrillance dans le corps de l'éditeur.
Liste déroulante des tailles de police	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite du type de police (c'est-à-dire Paragraphe, Titre 1, Titre 2, Titre 3, Préformaté… etc.) pour choisir un style de police dans une liste déroulante.
Index gauche	Place le contenu du corps de l'éditeur utilisé, cliqué ou mis en surbrillance dans l'éditeur dans l'index de gauche.
Indice intermédiaire	Place le contenu du corps de l'éditeur utilisé, cliqué ou mis en surbrillance dans l'éditeur au milieu.
Index de droite	Place le contenu du corps de l'éditeur utilisé, cliqué ou mis en surbrillance dans l'éditeur dans l'index de droite.
Indice complet du corps	Place le contenu du corps de l'éditeur utilisé, cliqué ou mis en surbrillance dans l'éditeur dans le corps entier.

Bouton/Fonction	Fonctionnalité
Diminuer le retrait	Sélectionnez ce bouton pour réduire le retrait du contenu du corps de votre éditeur.
Augmenter le retrait	Sélectionnez ce bouton pour augmenter le retrait du contenu du corps de votre éditeur.
Liste numérotée	Cliquez sur cette fonction pour créer une liste dans le corps de votre éditeur avec des lignes numérotées.
Liste déroulante Liste numérotée	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite de la liste numérotée pour choisir un style de liste numérotée dans une liste déroulante.
Liste à puces	Cliquez sur cette fonction pour créer une liste dans le corps de votre éditeur avec des puces.
Liste déroulante Liste à puces	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite de la liste numérotée pour choisir un style de liste numérotée dans une liste déroulante.
Couleur du texte	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction pour changer la couleur du texte.
Liste déroulante des couleurs du texte	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite de la liste numérotée pour choisir une couleur de texte dans une liste déroulante.
Couleur d'arrière-plan	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction pour modifier la couleur d'arrière-plan du texte.
Liste déroulante des couleurs d'arrière-plan	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite de la liste numérotée pour choisir une couleur d'arrière-plan dans une liste déroulante.
Capitalisation	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction pour mettre le texte en majuscule.
Liste déroulante des majuscules	Cliquez sur la flèche orientée vers le bas directement à droite de la liste numérotée pour choisir les minuscules, les majuscules ou la casse du titre dans une liste déroulante.
Stylo permanent	Sélectionnez le stylo permanent pour saisir une mise en forme prédéfinie. La mise en forme par défaut est une police Arial rouge gras de taille 12. Pour modifier la mise en forme par défaut, cliquez avec le bouton droit sur le texte qui a été écrit à l'aide du stylo permanent et sélectionnez Propriétés du stylo permanent.
Peintre de formats	Cliquez et survolez les zones pour recréer le même formatage d'une zone à l'autre.

Bouton/Fonction	Fonctionnalité
Bouton Insérer une image	Dans le corps, placez votre curseur à l'endroit où vous souhaitez insérer une image - sélectionnez le bouton Insérer une image et sélectionnez l'image.
Bouton Insérer/Modifier un lien	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction pour insérer ou modifier un lien hypertexte associé au texte.
Bouton d'ancrage	Cliquez sur le bouton d'ancrage pour ancrer et verrouiller tout contenu dans le corps où il se trouve.
Vérificateur d'accessibilité	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction pour vérifier si le contenu est accessible aux lecteurs malvoyants et quelles modifications suggérées pourraient être apportées pour rendre le contenu plus lisible.
Fonction de gauche à droite	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction pour taper de gauche à droite.
Fonction de droite à gauche	Mettez le texte en surbrillance et/ou cliquez sur cette fonction pour taper de droite à gauche.
Bouton Table des matières	Placez le curseur de texte à l'endroit où vous souhaitez créer une table des matières et cliquez sur ce bouton
Bouton Code source	Cliquez sur ce bouton pour afficher le code source du contenu dans l'éditeur de modèles.
Bouton Plein écran	Cliquez sur ce bouton pour afficher l'éditeur de modèles dans le corps de la page et masquer toutes les autres sections.
Bouton contextuel d'aperçu	Cliquez sur ce bouton pour afficher l'aperçu dans une fenêtre contextuelle.
Bouton Imprimer	Cliquez sur ce bouton pour imprimer le contenu dans l'éditeur de modèles.

Éditeur de documents

L'éditeur de document est l'endroit où l'utilisateur apporte des modifications au contenu du document. Si un utilisateur met en surbrillance une section du document, un menu contextuel apparaîtra. Le menu contextuel comprend les options suivantes : Gras, Italique, Souligné, Ajouter/Modifier un lien, Type de format de police (Titres ou paragraphe), Tabulation, Ajouter/Modifier une image et Ajouter/Modifier des tableaux.

Joindre des documents - Joindre le dossier de documents à la demande actuelle.

Envoyer des documents à FundMore DM - Téléchargez des documents dans la demande de document FundMore DM. Cela s'applique uniquement aux clients disposant également de la fonctionnalité de gestion de documents. Si cela ne s'applique pas, il sera grisé et vous ne pourrez pas agir.

Envoyer des documents - Envoyez les documents aux parties prenantes.

Télécharger des documents - Générez et téléchargez le package de documents au format PDF permettant à l'utilisateur de l'enregistrer dans un dossier de fichiers ou de l'envoyer par courrier électronique en pièce jointe.

Lorsque vous êtes en mode Aperçu des documents, le bouton vert dans le coin supérieur droit passera de Aperçu des documents à Télécharger les documents et vous ne pourrez envoyer ou télécharger vos documents que si nécessaire.

Comment préparer et envoyer un dossier de documents

Étape 1 - Accédez à Générer un document et sélectionnez le package d'engagement de création. Vous pouvez effectuer cette étape via le menu de navigation ou dans le widget « Conditions et documents » lorsque vous terminez le workflow d'approbation conditionnelle.

Étape 2 - Sélectionnez les documents que vous souhaitez constituer pour le dossier que vous préparez en sélectionnant le bouton plus (+) à droite du nom du document, c'est-à-dire les documents pour constituer un dossier d'engagement ou un dossier d'instructions.

Étape 3 - Une fois que vous avez ajouté tous les documents pertinents à votre liste de packages, cliquez sur le bouton Aperçu.

Étape 4 - Examinez vos documents pour vous assurer de leur exactitude et que rien ne manque. Apportez toutes les modifications nécessaires si nécessaire.

Étape 5 - Une fois que vous êtes satisfait du contenu du document, vous devez enregistrer votre document. Vous pouvez le faire en cliquant sur le bouton points de suspension à droite des onglets du document et en sélectionnant votre choix dans le menu déroulant, en cliquant sur l'icône verte « Enregistrer » ou sur les icônes grises « Enregistrer sous » à droite de Aperçu du package d'engagement. Votre document sera enregistré et pourra être consulté, envoyé ou téléchargé selon vos besoins.

Remarque : Vous pouvez enregistrer plusieurs versions de vos documents et toutes seront enregistrées individuellement pour un accès ultérieur si nécessaire. Vous pouvez prévisualiser ou ouvrir chaque document selon vos besoins en cliquant simplement sur l'une des deux icônes à gauche du document enregistré avec lequel vous souhaitez travailler. Si vous avez enregistré différentes versions d'un document, elles seront répertoriées lorsque vous cliquerez sur les points de suspension.

Étape 6 - Envoyez-vous des documents. Vous pouvez le faire en sélectionnant le package dans le cadre de votre flux de travail d'approbation conditionnelle, en l'envoyant directement aux parties prenantes sur l'application, ou en le téléchargeant et en l'envoyant par courrier électronique à partir de là.

Si la génération et l'envoi font partie du workflow d'approbation conditionnelle, les étapes sont les suivantes :

Étape 1 - Sélectionnez Marquer comme approuvé sous condition pour les points de suspension de l'action dans le menu de gauche du tableau de bord.

Étape 2 - Sélectionnez le souscripteur dans la liste déroulante et cliquez sur Suivant.

Étape 3 - Sélectionnez les documents que vous souhaitez envoyer avec l'approbation conditionnelle et cliquez sur Suivant.

Étape 4 - Saisissez toutes les notes du prêteur et cliquez sur « Marquer comme approuvé sous condition ». L'approbation conditionnelle ainsi que le dossier d'engagement seront renvoyés via le point de vente.

Comment les dates restreintes s'appliquent

Lorsqu'un utilisateur sélectionne une date de clôture qui tombe à une date restreinte, le système affichera automatiquement un avertissement pour inviter l'utilisateur à prendre des mesures. Le survol de l'icône d'avertissement révèle un message d'info-bulle, informant clairement l'utilisateur de la restriction. Cela permet aux utilisateurs de prendre note du conflit et d'apporter les ajustements nécessaires à la date de clôture.

Dans l'exemple ci-dessous, les dates restreintes ont été fixées du 24 décembre 2024 au 25 décembre 2024.

Générer des documents: Dans la rubrique 'Engagement'.

Cette vidéo montre comment le système reconnaît une date restreinte et fournit un avertissement à l'utilisateur : Display a warning if closing date is restricted.mkv (EN)